金管會證期局指出，已有瑞銀、王道銀行、野村投信 、商智投顧、大姆哥投顧等五家業者，已展開機器人理財業務，業者可提供線上投資風險分析與投資理財建議，若是還有全委證照與金融商品代銷資格，可讓投資人可線上一次購足。
隨著電子化下單買基金、股票的行為日益普遍，機器人理財線上分析，提供理財建議，也將成為新的金融業發展趨勢。
五家業者中，瑞銀的智慧財富管理服務推出已滿一年，瑞銀以系統24小時監控客戶的投資組合，並40天給予一次投資建議，而投資人投資迄今，90%以上客戶有未實現獲利，且沒有進行短線進出，頗見成效。