境內跨國股票基金 近4成虧錢
2017年04月09日 04:09 陳欣文／台北報導
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國內投信發行的跨國海外基金多年來各類商品齊備，但若從淨值來看，居然有近4成的投資人都賠錢；而能夠賺取2成以上獲利者也不到3成，凸顯海外基金熱賣的背後，並沒有為投資人帶來應有的投資收益。值得一提的是，成立較久的長青基金確實有較好的績效，值得喜新厭舊的投資人警惕。
根據投信投顧公會統計，在333檔境內跨國股票型基金中，竟有131檔淨值在10元以下，占整體比重高達39％，等於近4成的投資人購買海外股票基金是不賺反虧。另在202檔獲利的基金中，淨值在12元以上的也僅91檔，只占全體基金總量的27.36％，意味只有四分之一強的投資人能夠賺取2成以上獲利，對比近年來全球主要股市頻創新高的表現，基金績效乏善可陳。
而在賺超過60％以上的跨國股票型基金中，幾乎都是成立近10年的長青基金，且多數集中在亞洲，其次是北美與生技基金。統計淨值排名前十的基金中，亞太區的基金就有6檔，亞洲單一國家則有野村泰國、瀚亞印度入選，另外像安聯全球生技與保德信全球醫療生化基金，也是少數績效與成立時間兼具的長青基金。
反觀淨值在10元以下的基金，多數集中在歐洲、拉美、貴金屬與原物料，且沒有成立超過十年者，凸顯投信業者每逢新募基金時噱頭雖多，但是真正能替投資人賺錢的較少。
由於近年來投信跨國股票型基金商品線已臻齊備，未來除了朝被動式的ETF發展之外，如何強化現有海外基金績效，也成了留住客戶的重點。
(工商時報)