孫彬訓 2017.02.1122:16
施羅德投信繼推出台灣首檔「四年到期主權債券基金」後，再次瞄準偏好固定收益又在意市場波動的投資人，推出「施羅德六年到期新興市場主權債券基金」，並於2月10日獲主管機關核准，預計2月底展開募集。
這一檔新基金同樣延續上一檔的投資概念，以目標到期債券投資策略為主訴求，就是「YES」！強調幫助投資人對抗市場震盪、掌握收益。
「2016施羅德全球投資人大調查」顯示，受到低利率與大環境變動影響，台灣投資人在選擇投資商品的條件，明顯偏向保守。而這類以「目標到期」為導向的投資策略，直接訴諸債券「還本付息」的本質，一方面可以掌握新興市場債具吸引力的收益率，另外持有債券至到期日，可以有效控制債券的各種風險。簡單來說，就是投資期間累積債息、到期後取回淨資產，投資輕鬆沒負擔，相信會是市場投資主流。
這種所謂的「目標到期債券投資策略」，簡單來說就是「YES」，Y為目標收益 (Yield)，以固定配息強調債息收益，特別是新興市場主權債的債息收益率具吸引力，因此可望迎戰低利環境。E為簡單投資 (Easy)，目標到期債券是持有債券至到期日，因此投資人不需因市場波動而猜測何時出場入場，如果在沒有信用風險下、原則上債券價格將隨著到期日接近而趨近面額。也就是說，持有債券至到期、此類投資策略會奉上屆時之基金淨資產，同時基金即終止，堪稱是簡單又輕鬆的投資方式。S為穩健配置 (Solid)，施羅德投信特別主張以新興市場美元主權債與投資等級企業債為主要標的，無新興市場匯率風險，且以多元分散策略來降低單一債券的違約風險，有助降低淨值波動度，讓投資更篤定。
施羅德投信業務行銷長謝誠晃指出，這類產品可以幫助投資人解決在震盪市場中、失去投資方向的困擾，更可以鼓勵投資人長期持有優質標的，克服猜測市場與短線進出的焦躁，也較有機會掌握投資成果。