兆豐銀行紐約分行因違反洗錢防制規定，被美國紐約金融服務署（NYDFS）重罰57億，而本國銀行的香港分行恐是下一個未爆彈。資誠聯合會計師事務所（PwC）今（25）日表示，香港在近1、2年間實施金融檢查，而多數本國銀行的香港分行皆遭評鑑有「重大瑕疵」，未來將不排除有更嚴重的懲罰。
香港已盯上國銀分行評鑑「Significant」重大瑕疵
資誠會計事務所今天舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會，普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出，早在紐約州金融服務署對兆豐銀行紐約分行進行金檢前，香港的金融主管機關已經針對國銀的香港分行進行金檢。
梁鴻烈表示，「國銀香港分行完全不知道自己是否有洗錢的風險」，目前有20幾家國銀在香港設有分行，但多數在洗錢防範上存有重大瑕疵。梁鴻烈提到，香港金檢單位對國銀的評鑑用語是「Significant」（重大），也就是最差的評價，但國銀香港分行對這樣的洗錢風險明顯渾然未覺。
資誠：台灣總行缺乏風險認知海外缺乏法遵人員
資誠金融產業服務營運長吳偉臺表示，他相信國銀並非蓄意違法，會被香港監理機關盯上，主要是因為台灣法令相對落後，與總行缺乏風險認知所致。梁鴻烈也表示，台灣洗錢防制法相關法令，主要著重在客戶身份的確認，亦即客戶風險，但對於其它類型的風險並不熟悉。
此外，台灣銀行業對於「法務」與「法遵」的認知不清。梁鴻烈表示，法遵是近10年來的新概念，法務主要負責的是商業合約談判，但法遵人員負責範疇極廣，包含反洗錢控制、網路安全等，都在法遵工作範圍內。另外，法遵人員年薪至少新台幣500萬元，而國銀大多以省錢為目的，因此海外沒有專職的法遵人員，「銀行寧可去請超級業務員來賺錢」。
2017年評鑑若不通恐列「洗錢黑名單」達10年
梁鴻烈指出，台灣銀行在2007年接受評鑑時，APG亞太洗錢防制組織曾給台灣高達30、40頁「強烈」的建議，代表確實有進步的空間。國銀預於2017年第4季二度接受評鑑，若這次評鑑結果仍不佳，台灣將可能被視為「洗錢黑名單」國家，且在長達10年期間內所有進出台灣的交易款項，均會被國外銀行嚴格檢視，並可能影響國外通匯銀行繼續與台灣銀行業往來的意願。