2016-08-24 21:32 聯合報 記者孫中英╱即時報導
銀行指出，銀行經營業務風險，可能來自客戶，所以，認識客戶（KYC）相當重要；KYC第一關，就是先確認客戶是誰？要知道他（她）的背景，其次就是為何要找銀行做交易。
銀行說，如果是某某首富或企業巨擘，銀行可能給予「低」風險係數，但如果有社會負面新聞或是政治人物，銀行就會給較高的風險係數；風險係數不同，客戶待遇也不同。
若是低風險客戶，銀行大概一年「重審（Due Diligence，DD）」一次客戶信用即可，但若是高風險客戶，可能要「每季」重審信用，且要逐筆審查該名客戶交易。銀行舉例，企業客戶，像珠寶業，因為常一次處理巨額現金、屬現金密集產業，且珠寶鑽石常被用不法集團來洗錢，就被定位為高風險產業，珠寶業者進行的每筆交易，銀行可能每一筆都要「送給法遵單位」審核，確定合規後，才會准予交易。
另外，為加強風險控管，銀行多會要求，民眾就近在戶籍所在地，或因為就學或工作需求，可在學校或公司附近的銀行開戶。