3低時代 組合商品有賺頭
2016-06-28 02:10:31 經濟日報 記者王奐敏╱台北報導
為了對抗負利率，投信公司五路大軍分批進攻，主力則是全球多重資產基金。根據統計，多重資產基金在今年已成立或新募集的基金中，數量高達27%，若加計區域型的股債平衡基金，總量將高達51%，可見多元收益資產已成為當前市場主流。
瀚亞投資表示，低利環境改變了資產配置在退休準備上的效率，根據data stream統計，如果採取全球股票60%與全球債券40%的組合配置退休金，在2015年能獲得的回報，只有2005年的一半，而2005年所獲回報，又只有1995年的一半；可見全球利率走低，已衝擊到龐大的退休金操作。
日盛金緻招牌組合基金經理人李家豪表示，全球進入低經濟增長、低通膨、低利率的3低時代，投資除了訴求分散降風險，也希望能爭取合理的預期報酬，由於組合基金能隨景氣循環順勢調整債券子基金配置，更能提高投資效益。