〔記者吳欣恬／台北報導〕台新銀行個人金融執行長包國儀認為，未來財富管理業者的挑戰，在於要打造個人化、全球智慧的投資服務，須涵蓋全客群與智慧化及主動增值。
走下金字塔 擁抱普惠大眾
她說，銀行是服務業，尤其是個金是一個「以人為主」的產業，還是要回到客群經營的分群，不同分群的客戶有不同需求，台新銀行的個金需要更強化的就是將前方獲客與後方經營結合，發揮綜效，這也是之前台新銀行一直在做的事。
包國儀表示，近年來，她看到財管需求上其實有很大的改變，過去大家講到財管，很多都是在講「專屬、少數」，也就是高資產管理的客人；現在市場趨勢已經轉變為普惠大眾，財管的需求不再只限於金字塔頂端。
另一個改變是客戶需求，從過去比較多是被動地保值，也就是相對比較保守的需求，到現在發現越來越多的客戶要求的是主動地增值，這是過去幾年很大的變化。
包國儀還提到，現在因為資訊太透明，越來越多的消費者和客戶主動尋求商品，不只國內、也不只銀行。她解釋，因為像是證券、保經代、投信等業者，都可以做金融商品的銷售，因此客戶會主動詢問有沒有他們想要買的產品，驅動銀行做更多產品的合作，這個也是她看到的變化。
包國儀認為未來財管業者的挑戰，在於要打造個人化、全球智慧的投資服務，須涵蓋全客群和智慧化以及主動增值；目前各家銀行在財管業務的差異化並沒有很顯著，但台新銀行本身的數位銀行Richard做得很好，而要靠智能客服和理專去進行財管業務，因為產品複雜，三到五年內難符合客戶需求。