2023.11.06 03:00
工商時報 鄭郁平

「00937B 群益ESG投等債20+」不僅訴求全球最夯的ESG主題及未來停止升息受惠程度大的長天期債，更提供月月配、收益平準金與發行價15元之「三大親民優勢」。圖／freepik

各評級投資等級公司債之殖利率水準

存股、存債打造現金流已是不少投資人理財規劃的核心，具有收益分配機制的債券ETF自然也是熱門標的之一，如何打造每月現金流更持續受到市場熱議，除挑選3檔不同配息的債券ETF來自組月月配組合外，投資人也可直接配置於採月配息機制的債券ETF。


財富管理專家表示，隨債券ETF市場成熟，產品也更趨多元，1檔就能滿足投資人各種需求，群益投信將募集的債券ETF「00937B 群益ESG投等債20+」不僅訴求全球最夯的ESG主題及未來停止升息受惠程度大的長天期債，更提供月月配、收益平準金與發行價15元之「三大親民優勢」，一次滿足投資人月月領息、ESG趨勢布局並掌握升息尾端債市資本利得契機的願望。

群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄表示，在債券ETF的選擇上，不外乎自主題、信用評等、收益水準、天期等角度來考量。


受景氣、地緣政治衝突影響，市場前景顯得曖昧不明，資產品質佳的投資等級公司債仍是較建議的選擇，而重視ESG經營的企業，過往來看在營運與獲利表現上也都相對穩健，更可望獲得市場青睞。

而從自息收角度評估，各評級投資級公司債中又以ESG BBB級公司債最佳，近6.6％；再者，隨著升息接近尾聲，長天期債受惠升息拐點的程度大，因此建議投資人不妨透過結合ESG與長天期BBB投資級公司債券優勢的債券ETF，一次滿足收益、資產品質與ESG趨勢掌握的需求。

財富管理專家表示，群益ESG投等債20+是台灣首檔月配息ESG債券ETF，追蹤指數為ICE ESG 20年期以上BBB級成熟市場大型美元公司債（單一產業10％上限）指數，指數成份券商鎖定ESG表現佳的BBB級投資等級公司債，且票面利率在4.5％以上者，並設定單一產業投資比例上限為10％，不僅同時重視ESG與信用評級，更兼顧產業分散性與流動性。

此外，就指數成份券商觀察，除囊括銀行、零售銷售、媒體娛樂等低碳排產業龍頭外，也包含AI、電動車、5G通訊等符合指數ESG篩選條件的創新科技趨勢標的；不僅如此，此檔ETF採月配息且具有收益平準金機制，發行價格為15元親民價，年輕朋友與小資族均能輕鬆入場，在ESG投資存債愛地球之際，也能完成打造月月被動收入的投資目標。