投信投顧公會理事長劉宗聖昨出席自由時報舉辦的財富管理論壇。（記者張嘉明攝）
〔記者張慧雯／台北報導〕面對國際財富管理發展的變化，投信投顧公會理事長劉宗聖認為，目前從商業模式、收益模式、管理模式等都出現明顯的質變和量變，市場產品也從標準化走向客製化，以及產品如何做到更多的附加價值與差異化，這些都是財富管理未來發展的新趨勢。

台17兆基金規模

吸引境外業者取經

他分析，海外財富管理與私人銀行往往會依據客戶需求來提供客製化解決方案，同時結合ESG發展趨勢與導入AI（人工智慧）來協助識別風險，而商業模式也從傳統產品演變成更多另類化、創新化的新商品。
劉宗聖指出，目前國內境內外基金加上全委代操總資產管理規模從去年的十三兆元成長至目前約十七兆元，其中國內投信ETF（指數股票型基金）資產管理規模，今年以來就顯著增加逾二兆元，台灣ETF這幾年非常成功發展，已吸引許多境外業者前來取經，並加入發展行列，這也符合金管會目前積極推動的亞洲資產管理中心的招商引資目標。
證期局日前也開放主動式ETF和多重資產ETF等產品，以及審議中的REITs法案。
劉宗聖說，國內普惠金融做得很好，期待未來從普惠金融階段進入特色金融，業者接下來可推出許多創新、另類產品；舉例來說，近期COP二十九氣候峰會也通過巴黎協議六．四條例，未來將成立國際標準化的碳權交易市場，因此未來特色金融產品也可能有機會發展碳金融、氣候金融等相關產品；同時政府目前積極推動的REITs（不動產投資信託）結合公建也都可能是另類創新產品的方向之一。